OptiGenius.ai 是针对房贷经纪人和贷款团队的 AI 业务自动化实施服务，覆盖获客、客户筛选、材料收集及贷后沟通。服务人员按现有流程配置客户管理系统及沟通规则。客户通过网站、短信或邮件咨询后，系统可结合收入、负债收入比及购房准备情况辅助线索评分，安排客户分配与后续跟进。进入申请阶段，可按贷款类型、房产和借款人信息建立材料清单，对提交文件进行完整性及合规相关检查，缺少资料时触发提醒。放款后还能安排市场资讯、再融资提醒及转介绍请求。服务提供不同团队规模的实施方案，包含系统配置、人员培训及后续优化，方便把零散的手工步骤衔接成完整业务流程。
